防洗黑钱政策JOJO GOLD

「防洗黑钱」政策


香港作为世界主要的金融城市,一直以来对于在港金融机构于「反洗黑钱」的安排上有严格监管。2012年,香港政府更颁布 《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》,进一步加强金融业打击「洗黑钱」活动及恐怖分子资金筹集的制度。另外,多间国际大型金融机构本身均对防止「洗黑钱」有十分严谨的内部措施及制度,以确保客户利益及履行企业责任。

香港久久严格遵守「反洗黑钱」条例

香港久久作为于香港注册且为香港金银业贸易城AA类行员的金融企业,严格遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(融机构)条例》中的指引及要求;同时如其他国际大型金融机构般制定严谨的内部措施及制度,及于客户开立账户及资金存取时作一系列的安排,以杜绝不法分子利用「洗黑钱活动」盗用客户资金的可能,以保障所有客户的利益。

开立账户时「严格核实身份」

为防止不法分子开立账户及利用香港久久进行「洗黑钱」活动,本公司于整个开立账户程序中「严格核实身份」。有关程序不但杜绝不法分子开立账户,同时更保障所有新客户的利益。

新客户需上传资料进行身份确认,为了保障客户身份的安全性和真实性,本公司要求所有新客户于开户后提供手持身份证或护照副本、银行卡等资料,就客户提供的资料进行验证程序,并于有需要时致电新客户以确认身份,如客户未能通过有关审查程序,本公司将拒绝客户的开户申请。

客户于出入金及交易上的要求

香港久久不接受非本人(第三方)银行账户及现金入金。

所有客户入金银行账户必须与客户账户信息一致,以确认每笔出入金款的安全性。

如发现客户利用非本人(第三方)账户进行存款但未进行任何交易,本公司有权将所有第三方存款扣除百分之六作为银行手续费,同时将账户余额退回存款时的银行账户;

如发现客户利用非本人(第三方)账户进行存款并已进行交易,本公司有权将所有第三者存款扣除百分之六相关费用后,将其余额退回存款银行账户。同时,本公司有权即时冻结客户账户进行调查,禁止其账户进行一切交易,并依据酌情权决定向相关监管机构或执法机构报告有关事件。

香港久久明白以上的安排会为客户开户及出入金造成一定程度的不便,但以上所有安排不但为香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(融机构)条例》及国际公约要求,同时亦有助本公司更有效地保障所有客户的权益,减少客户的账户被不法之徙盗用的机会。